Tổng hợp tin tiền tệ ngân hàng tuần 13-18/2

10 tổ chức không được tăng trưởng tín dụng trong năm nay

Ngày 13/2, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành Chỉ thị 01, trong đó giao chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng cho 4 nhóm ngân hàng.

Cụ thể, nhóm 1 hoạt động tương đối an toàn, lành mạnh và ổn định sẽ có chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng cao nhất là 17%; Nhóm 2 “yếu hơn một chút” tăng trưởng 15%; Nhóm 3 là 8% và nhóm 4 thuộc diện phải cơ cấu lại, đang mất an toàn do đó sẽ không được tăng trưởng tín dụng trong năm 2012.

Tại cuộc họp báo triển khai thực hiện Nghị quyết 01 ngày 14/2, Phó Thống đốc Nguyễn Đồng Tiến cho biết, có khoảng 10 ngân hàng thuộc nhóm 4, nhưng NHNN sẽ không công bố danh sách cụ thể mà gửi trực tiếp đến các tổ chức tín dụng để tránh tình trạng xáo trộn trong hệ thống.

Hiện các ngân hàng đều đang rất chờ đợi việc mình sẽ thuộc nhóm ngân hàng nào để xây dựng kế hoạch kinh doanh năm 2012, báo cáo cổ đông trong đại hội cổ đông sắp tới. Cuối tuần qua, lãnh đạo Ngân hàng TMCP Nam Á cho biết, ngân hàng ông đã được NHNN phân vào ngân hàng nhóm 2 - được tăng trưởng 17%.

Theo lãnh đạo ngân hàng, việc giao chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng theo 4 nhóm như trên sẽ là cơ sở để giảm lãi suất. Bởi ngân hàng thuộc nhóm 4 không được tăng trưởng tín dụng sẽ không thể chạy đua huy động vốn vì không có đầu ra. Còn nhóm 1, 2 đa phần là ngân hàng mạnh, đã có thương hiệu nên sẽ không chạy đua lãi suất huy động.

Sau 6 tháng thực hiện, NHNN xem xét lại việc giao chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng đối với từng tổ chức tín dụng, sao cho phù hợp với diễn biến tiền tệ, tín dụng, hoạt động ngân hàng.

Không khuyến khích cho vay đầu tư chứng khoán, bất động sản

Chỉ thị 01 cũng quy định tỷ trọng dư nợ cho vay đối với các lĩnh vực không khuyến khích ( cho vay đầu tư chứng khoán, cho vay tiêu dùng, cho vay kinh doanh bất động sản) so với tổng dư nợ cho vay trong suốt năm 2012 tối đa là 16%.

Như vậy, năm 2012, lĩnh vực chứng khoán và bất động sản vẫn không được khuyến khích cho vay. Tuy nhiên, với các dự án bất động sản phục vụ an sinh xã hội, NHNN sẽ có những xem xét cụ thể.

Để kiểm soát hoạt động tín dụng của các ngân hàng, NHNN cũng có văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng báo cáo một số chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2012 trước ngày 29/2/2012.

Đồng thời, hàng tháng báo cáo tình hình cho vay lĩnh vực đầu tư, kinh doanh chứng khoán, bất động sản, tiêu dùng và lĩnh vực không khuyến khích cho NHNN.

Trường hợp tổ chức tín dụng có mức tăng trưởng/tỷ trọng tín dụng vượt mức quy định, NHNN áp dụng tỷ lệ dự trữ bắt buộc gấp 2 lần so với tỷ lệ dự trữ bắt buộc bằng VND và có các biện pháp hạn chế phạm vi hoạt động kinh doanh.

Lãi suất cho vay bắt đầu giảm

Tuần qua, một số ngân hàng thương mại công bố giảm lãi suất cho vay. Cụ thể, từ ngày 16/2, Vietcombank giảm lãi suất cho vay xuống thấp nhất 14,5%/năm với những khách hàng có quan hệ lâu năm với ngân hàng. Với các doanh nghiệp khác, ngân hàng áp lãi suất cho vay 15%/năm.

ACB cũng thông báo dành 100 triệu USD cho doanh nghiệp xuất nhập khẩu vay với lãi suất thấp hơn thông thường 0,5%/năm. SHB cũng cho biết sẽ có những chính sách ưu đãi cho đối tượng khách hàng xuất khẩu.

Như vậy, sau nhiều tháng lạm phát được kiểm soát ở mức thấp dưới 1%, lãi suất trên thị trường liên ngân hàng giảm, thanh khoản hệ thống ngân hàng sau Tết dồi dào, các ngân hàng lớn đã tính đến việc giảm lãi suất.

Trong bối cảnh này, lãi suất huy động trái phiếu Chính phủ cũng liên tục giảm. Tuần qua, đã có 11.630 tỷ đồng trái phiếu Chính phủ được huy động qua đấu thầu, đạt tỷ lệ thành công 85%. Lãi suất trúng thầu trái phiếu cũng giảm liên tục trong 3 phiên gần đây, trong đó lãi suất huy động trái phiếu do Kho bạc Nhà nước phát hành xuống thấp nhất từ tháng 3/2011.

Sẽ huy động thêm nguồn lực để tái cơ cấu ngân hàng

Theo nguồn tin từ NHNN, ngay sau Chỉ thị 01, cơ quan này sẽ tiếp tục tiến hành tái cơ cấu hệ thống ngân hàng với định hướng hạn chế thấp nhất việc hỗ trợ từ ngân sách.

Theo đó, ngoài sự tham gia của các ngân hàng quốc doanh hay những ngân hàng đã cổ phần hóa nhưng Nhà nước còn giữ cổ phần chi phối, NHNN sẽ yêu cầu các ngân hàng cổ phần lành mạnh hỗ trợ tái cơ cấu.

Đặc biệt, trong đợt này, các ngân hàng thương mại cổ phần được chuyển từ nông thôn lên đô thị trong những năm 2005-2007 sẽ được ưu tiên tái cơ cấu.

Các thông tin đáng chú ý khác trong tuần

Ngày 16/2, NHNN ban hành thông tư 01 quy định việc chiết khấu giấy tờ có giá với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Theo đó, hàng quý, NHNN sẽ thông báo hạn mức chiết khấu giấy tờ có giá.

Bộ Tài chính không chấp thuận kiến nghị xuất vàng không qua giám định bởi việc giám định chất lượng vàng là cần thiết để áp thuế xuất khẩu, khi hiện này nữ trang có hàm lượng dưới 80% được miễn thuế, trên mức này thì bị áp thuế 10%.

Theo báo cáo của NHNN, huy động vốn tháng 1 ước giảm 3,29% so với cuối năm 2011. Tăng trưởng tín dụng tháng này ước cũng giảm 0,79%.

Phó Thống đốc Nguyến Đồng Tiến cho biết, nợ xấu bất động sản cuối năm 2011 chiếm khoảng 3,52% tổng dư nợ lĩnh vực này và vẫn nằm trong kiểm soát.

Các ngân hàng cho biết thanh khoản USD đang dồi dào. Tại TPHCM, doanh số thu mua ngoại tệ của các ngân hàng tăng 7-8% so với cùng kỳ năm ngoái.