Công văn cho hay, trong thời gian qua báo chí phản ánh vẫn còn một số ngân hàng thương mại vi phạm trần lãi suất huy động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) dưới hình thức như chi hoa hồng môi giới, chi trả lãi suất ngoài sổ tiết kiệm, áp dụng các chương trình khuyến mại, quay số trúng thưởng, gửi vàng có kỳ hạn, gửi vàng số lượng lớn để nhận lãi suất cao…
Điều này khiến lãi suất huy động thực tế của ngân hàng tăng lên, gây xáo trộn thị trường tiền tệ, ảnh hưởng đến mặt bằng lãi suất trên thị trường và gây khó khăn cho các ngân hàng chấp hành nghiêm đúng quy định lãi suất của NHNN.
Để thực hiện nghiêm, Thống đốc NHNN chỉ đạo NHNN các tỉnh tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra thực hiện các quy định về lãi suất của các TCTD cũng như các chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên địa bàn.
Qua quá trình giám sát thanh tra nếu phát hiện vi phạm sẽ xử lý nghiêm theo Chỉ thị 02 ngày 7/9/2011 của NHNN.
Theo số liệu NHNN chi nhánh TPHCM, năm 2011 thanh tra giám sát NHNN đã kiểm tra đột xuất 106 đơn vị về lãi suất huy động vốn theo Chỉ thị 02. Kết quả kiểm tra đã phát hiện 62 đơn vị có sai phạm thông qua việc khuyến mại dưới hình thức tặng quà, thực hiện mua vàng có kỳ hạn, nhận ủy thác đầu tư, môi giới hoa hồng…
Thanh tra giám sát đã yêu cầu các đơn vị chấm dứt ngay tình trạng huy động vốn có vi phạm quy định trên và có nhiều biện pháp xử lý mạnh tay như yêu cầu cách chức các lãnh đạo đơn vị vi phạm quy định lãi suất của NHNN.